Когда и кто может заблокировать банковский счет ИП или ООО?

29 июля 2022

Заблокировать счет (приостановить операции по нему) могут:

— налоговый орган;
— банк;
— Росфинмониторинг;
— судебные приставы-исполнители.

Основания блокировки у каждого субъекта разные. Рекомендуем узнавать причину блокировки в банке.

В зависимости от оснований блокировка счета влечет разные последствия: в каких-то случаях нельзя только осуществлять расходные операции, а в каких-то – вообще все (и перечислить денежные средства на этот счет тоже будет невозможно).

Основания для блокировки счета:

Простые рекомендации для предотвращения блокировки счета:

1. Не допускать просрочки в уплате налогов и вовремя сдавать отчетность.

2. Отслеживать информацию в личном кабинете налогоплательщика или на портале гос. услуг и своевременно разрешать все спорные вопросы с налоговым органом.

3. Отслеживать информацию о наличии у вас задолженности и о судебных спорах с вашим участием.

3. Внимательно заполнять платежные поручения на оплату и указывать подробное назначение платежа.

4. Проявлять должностную осмотрительность и более тщательно проверять своих контрагентов:

— наличие у них признаков банкротства;
— участие в судебных спорах;
— наличие задолженности;
— наличие задолженности по налогам или непредставление отчетности более года;
— наличие действующих решений налогового органа о приостановлении операций по счету.

5. Отвечать на запросы банка и своевременно информировать его об всех ваших изменениях (смена юр. адреса, директора и т.д.).

6. Не дробить бизнес на несколько ООО/ИП.

7. Оплачивать расходы, связанные с бизнесом, только с расчетного счета ИП/ООО или корпоративной банковской картой, а не с личных банковских карт или наличными, или со счета другого ООО/ИП.

8. Надлежащим образом оформлять первичную документацию с контрагентами (подписывать договоры, дополнительные соглашения к ним в случае изменений условий, акты и т.д.).

9. Своевременно вносить изменения в ЕГРЮЛ (если меняется юр. адрес, состав участников, коды ОКВЭД, устав и т.д.).

10. Не снимать наличные в большом объеме за 1 раз.

Пресс-центр