Мы в СМИ


Когда и кто может заблокировать банковский счет ИП или ООО?
Заблокировать счет (приостановить операции по нему) могут:
— налоговый орган;
— банк;
— Росфинмониторинг;
— судебные приставы-исполнители.
Основания блокировки у каждого субъекта разные. Рекомендуем узнавать причину блокировки в банке.
В зависимости от оснований блокировка счета влечет разные последствия: в каких-то случаях нельзя только осуществлять расходные операции, а в каких-то – вообще все (и перечислить денежные средства на этот счет тоже будет невозможно).
Основания для блокировки счета:
Простые рекомендации для предотвращения блокировки счета:
1. Не допускать просрочки в уплате налогов и вовремя сдавать отчетность.
2. Отслеживать информацию в личном кабинете налогоплательщика или на портале гос. услуг и своевременно разрешать все спорные вопросы с налоговым органом.
3. Отслеживать информацию о наличии у вас задолженности и о судебных спорах с вашим участием.
3. Внимательно заполнять платежные поручения на оплату и указывать подробное назначение платежа.
4. Проявлять должностную осмотрительность и более тщательно проверять своих контрагентов:
— наличие у них признаков банкротства;
— участие в судебных спорах;
— наличие задолженности;
— наличие задолженности по налогам или непредставление отчетности более года;
— наличие действующих решений налогового органа о приостановлении операций по счету.
5. Отвечать на запросы банка и своевременно информировать его об всех ваших изменениях (смена юр. адреса, директора и т.д.).
6. Не дробить бизнес на несколько ООО/ИП.
7. Оплачивать расходы, связанные с бизнесом, только с расчетного счета ИП/ООО или корпоративной банковской картой, а не с личных банковских карт или наличными, или со счета другого ООО/ИП.
8. Надлежащим образом оформлять первичную документацию с контрагентами (подписывать договоры, дополнительные соглашения к ним в случае изменений условий, акты и т.д.).
9. Своевременно вносить изменения в ЕГРЮЛ (если меняется юр. адрес, состав участников, коды ОКВЭД, устав и т.д.).
10. Не снимать наличные в большом объеме за 1 раз.