ЛЕКСФОРТ снова делится экспертными материалами!

26 ноября 2025

Представляем обзор ключевых идей и инсайтов 4 сессии Североазиатского международного форума «Право для Бизнеса» (NAIF Forum), посвященной острым вопросам международных расчетов, валютного регулирования и рисков работы с китайскими контрагентами.
Юлия Леонтьева, Альфа-Банк

Новое в 2024: С 11 марта 2024 г. Цифровыми финансовыми активами можно рассчитываться по внешнеторговым договорам. С 1 апреля 2024 г. компании могут не представлять в банк документы по сделкам с нерезидентами, если сумма сделки не превышает 1 млн рублей. Новое в 2025: С 11 января 2025 г. контракты, в которых в качестве средства платежа используются цифровые права, нужно ставить на учёт. Требования к платежам в CNY: При оплате в CNY соблюдайте требования китайских банков: предоставить полную информацию о характере сделки и указать: отрасль товара; CNAPS code; HS code.

Анжелика Таранова, UPPERCASE LEGAL

Актуальные юрисдикции:
Для регистрации бизнеса – Китай, Гонконг, Сингапур, Маврикий, ОАЭ. Для банковских систем – ΜΕΝΑ, СНГ, Маврикий, Китай, Сербия.
Преимущества ОАЭ:

100% иностранное владение , 0% подоходного налога для физических лиц , корпоративный налог 9% (только на прибыль свыше 375 000 AED), c возможностью исключения.

Открытие счёта:

Требуются подтверждение доходов, бизнес-план, комплаенс. Сроки: от 2 недель до нескольких месяцев.

Марина Звягинцева, Технологии Доверия

Ключевые риски Китая:

Риск сотрудничества с фирмами с поддельными или просроченными лицензиями. Компания-поставщик может… фактически выступать в роли посредника, поставляя заказ более низкого качества или требовать полную предоплату.

Пример мошенничества:

Клиент посетил производство , а проверка выявила: Генеральный директор компании обманным путем договорился с руководителем фабрики о посещении предприятия третьими лицами.

Сложности проверки:
Международные ресурсы… не всегда информативны; информация доступна только на китайском языке; доступ к существенной части информации предоставляется только резидентам.
Грицепанова (Технологии Доверия)
Оспаривание по ст. 169 ГК РФ: Несоблюдение контрсанкционных ограничений… может повлечь… ответственность… вплоть до признания всех совершенных сделок ничтожными. Регуляторы используют ст. 169 ГК РФ («сделка, противная основам правопорядка») , основное требование – взыскать в доход РФ все полученное сторонами по сделке.

Риски «дробления»:
Переводы до 10 млн руб. с соблюдением лимита могут быть признаны схемой внешней легализации выплаты прибыли или …признано дроблением операций в обход контрсанкционного регулирования.

Позиция банков Китая:

Китай и Гонконг официально не поддерживают санкции против России. Однако на практике многие банки ограничивают работу с РФ из-за риска вторичных санкций.

Подробнее с материалами можно ознакомиться по ссылке

Пресс-центр